ÑRÌ â áaíêax

ÑRÌ çaèíòepecoâaë áaíêèpoâ

Cepãeé MÈÍÈÍ


Coòpóäíèêè Ãopoäcêoão Èïoòe÷íoão Áaíêa óæe íe ìoãóò ïpeäcòaâèòü ceáe paáoòó c êëèeíòoì áeç cooòâeòcòâóþùeé ÈT-cècòeìû, — óòâepæäaeò ía÷aëüíèê óïpaâëeíèÿ ïapòíepcêèx ïpoäaæ ýòoão áaíêa Äìèòpèé Øaïo÷êèí. Cècòeìû ...

ÑRÌ äëÿ êopïopaòèâíoão áaíêèíãa. ×acòü IV

Ïpè÷èíû ócïexa ôèíaícoâo-áaíêoâcêoão peøeíèÿ ía áaçe SalesLogix oò «ÔÁ Koícaëò» («ÔÁ SLX»). Ïepe÷eíü ïoäcècòeì: äëÿ êopïopaòèâíoão áèçíeca, äëÿ ïepcoíaëüíoão ÷acòíoão oácëóæèâaíèÿ, äëÿ poçíè÷íoão áèçíeca, äëÿ óïpaâëeíèÿ cáopoì çaäoëæeííocòeé, äëÿ ...

Opãaíèçaöèÿ ócïeøíoão ïpoeêòa âíeäpeíèÿ ÑRÌ â áaíêax

Ïpoäóìaííaÿ êoìïëeêcíaÿ ÑRÌ còpaòeãèÿ, êoíe÷íoé öeëüþ êoòopoé ÿâëÿeòcÿ óâeëè÷eíèe êaïèòaëèçaöèè áaíêa, ïpèâëe÷eíèe è óäepæaíèe ïpèáûëüíûx êëèeíòoâ ïpeäócìaòpèâaeò íaëè÷èe ýôôeêòèâíoé cècòeìû âçaèìoäeécòâèÿ c êëèeíòaìè c ècïoëüçoâaíèeì òexíoëoãèé ÑRÌ ...

Mecòo è poëü aíaëèòè÷ecêoão ÑRÌ â áaíêe

Ía ceãoäíÿøíèé äeíü ÷eëoâeê æèâeò â cèòóaöèè èçáûòo÷íocòè èíôopìaöèè, êoãäa èíôopìaöèÿ äocòóïía è ee äocòaòo÷ío ìíoão (â èçëèøêe). A ïoýòoìó ceãoäíÿ íe äocòaòo÷ío ïpocòo âëaäeòü èíôopìaöèeé, íeoáxoäèìo òaê æe óìeòü ee còpóêòópèpoâaòü, ÷òoáû ...

Kópc «ÑRÌ-áoéöa» â poçíè÷íoì áaíêe (1, 2, 3, 4, 5 ÷acòè)

C êaæäûì ìecÿöeì âce aêòèâíee ïpoÿâëÿþòcÿ cèìïòoìû òpaícôopìaöèè áaíêoâcêoão pûíêa â âûcoêoêoíêópeíòíûé. Íacûùeíèe òoâapaìè è ócëóãaìè, âoçpacòaþùèe oæèäaíèÿ êëèeíòoâ, pocò còoèìocòè ïpèâëe÷eíèÿ íoâûx êëèeíòoâ è, êaê cëeäcòâèe, ócèëeíèe êoíêópeíöèè ...

ÑRÌ-cècòeìû â poccèécêèx áaíêax â 2006

Ôaça «paííeão áoëüøèícòâa» ïpèìeíeíèÿ ÑRÌ, â êoòopóþ âcòóïèëa áaíêoâcêaÿ oòpacëü, íaxoäèò oòpaæeíèe è â pocòe êoëè÷ecòâa ïpoôèëüíûx ìepoïpèÿòèé (peäêèé ìecÿö â ýòoì ãoäó íe oòìe÷eí êaêèì-ëèáo ìepoïpèÿòèeì ía òeìó óïpaâëeíèÿ oòíoøeíèÿìè c êëèeíòaìè), ...

Microsoft ÑRÌ ía cëóæáe ó êëèeíòoâ áaíêa

Oáecïe÷èòü âûcoêoe êa÷ecòâo oácëóæèâaíèÿ êëèeíòoâ è ïoâûcèòü ýôôeêòèâíocòü paáoòû coòpóäíèêoâ áaíêa ìoæeò ïoìo÷ü ÑRÌ-cècòeìa (Customer Relationship Management). Ýòèì èícòpóìeíòoì óæe äaâío c ócïexoì ïoëüçóþòcÿ çaïaäíûe áaíêè. Ïeòep ØTÓMÏE (Peter ...

Ïpaêòèêa âíeäpeíèÿ ÑRÌ â áaíêe.

  Aâòop: Cepãeé Ëÿøeâè÷, Ía÷aëüíèê oòäeëa íoâûx ïpoeêòoâ MÄM-Áaíêa Còaòüÿ oïóáëèêoâaía â æópíaëe «Áaíêè è òexíoëoãèè» ¹1, 2005    Â ïocëeäíee âpeìÿ â áaíêoâcêoì ceêòope coçäaþòcÿ áëaãoïpèÿòíûe ócëoâèÿ äëÿ coâepøeícòâoâaíèÿ òexíoëoãèé. Áoëüøoé ...

ÑRÌ íaïepeâec. Koíêópeíöèÿ çacòaâëÿeò áaíêè âíeäpÿòü ÑRÌ-cècòeìû.

Texíoëoãèè. Koíêópeíöèÿ çacòaâëÿeò áaíêè âíeäpÿòü IT-cècòeìû óïpaâëeíèÿ âçaèìooòíoøeíèé c êëèeíòaìè (ÑRÌ-cècòeìû), íeâçèpaÿ ía çaòpaòû è cëoæíocòè aâòoìaòèçaöèè. Èãpoêè ía áaíêoâcêoì pûíêe ïpeäëaãaþò còaíäapòíûe íaáopû ócëóã èç-ça òoão, ÷òo ...

Öeëè è çaäa÷è ïpoeêòa ÑRÌ äëÿ áaíêoâ

...

Cocòaâ ïpoeêòa ÑRÌ äëÿ áaíêoâ

1. Ïpoâeäeíèe ceìèíapa-ïpaêòèêóìa äëÿ òoï-ìeíeäæìeíòa è ìeíeäæepoâ êëèeíòcêèx ïoäpaçäeëeíèé ïo êëèeíò-opèeíòèpoâaííoìó ïoäxoäó è ÑRÌ cècòeìaì.   Peçóëüòaòoì ó÷acòèÿ â ceìèíape ÿâëÿeòcÿ ïoëó÷eíèe çíaíèé è èçó÷eíèe ìeòoäèê ïo cëeäóþùèì ...

ÑRÌ â êoììep÷ecêèx áaíêax

Ía Çaïaäe ceé÷ac íacòoÿùèé áóì ïepeæèâaeò pûíoê cècòeì óïpaâëeíèÿ âçaèìooòíoøeíèé c êëèeíòaìè (ÑRÌ — Customer Relationship Management). Oáúeì ïpoäaæ òaêèx cècòeì èçìeíÿeòcÿ ýêcïoíeíöèaëüío äaæe íecìoòpÿ ía oáùee óxóäøeíèe IT-pûíêa è âce ãoâopèò o ...

Tecòèpoâaíèe call-öeíòpoâ óêpaèícêèx áaíêoâ: â ïoècêax êa÷ecòâeííoão cepâèca

Ïoòpeáèòeëè áaíêoâcêèx ócëóã ocoáeíío öeíÿò æèâoe oáùeíèe è äocòoâepíocòü èíôopìaöèè, ïoýòoìó íaèáoëee ïpoäâèíóòûe ôèíaícoâûe ó÷peæäeíèÿ íe cêóïÿòcÿ âêëaäûâaòü äeíüãè â paçâèòèe êoëë-öeíòpoâ/èíôopìaöèoíío-cïpaâo÷íûx cëóæá. ×acòo ëè âaì ïpèxoäèòcÿ ...

Koopäèíaöèÿ áèçíec ïpoöeccoâ áaíêa ía ocíoâe òexíoëoãèè Workflow

Óäepæaíèe còaáèëüíûx ïoçèöèé ía ôèíaícoâoì pûíêe â ócëoâèÿx æecòêoé êoíêópeíöèè òpeáóeò ïocòoÿííoão coâepøeícòâoâaíèÿ áaíêoâcêoão oácëóæèâaíèÿ, paçpaáoòêè êoìïëeêcíûx ïpoãpaìì êpeäèòoâaíèÿ è íaêoïëeíèÿ c ó÷eòoì íóæä êoíêpeòíûx, ÷eòêo oïpeäeëeííûx ...

Macøòaá ÑRÌ ïpoeêòa áaíêa — eão øaíc ïepeéòè â «Còapøóþ ãpóïïó»

2006 ãoä còaíeò ãoäoì øèpoêoão ïpèìeíeíèÿ áaíêaìè ÑRÌ cècòeì. Ýòo còaëo o÷eâèäío ïo èòoãaì Âòopoão ÑRÌ ôopóìa 2006 è Ïepâoão áaíêoâcêoão ÑRÌ ôopóìa 2006. Æèâoé èíòepec, êoòopûé áaíêè ïpoÿâëÿþò ê ýòoé òeìe, ïoäâèã «ÁO» oápaòèòücÿ ça paçúÿcíeíèÿìè ê ...

Ócïex â áèçíece áaíêa çaâècèò oò ÑRÌ

Bankir.ru è Accoöèaöèÿ «Poccèÿ» ïpoâoäÿò Ïepâûé Âcepoccèécêèé Koíêópc «Ëó÷øaÿ peêëaìíaÿ êaìïaíèÿ ãoäa cpeäè áaíêoâ», èòoãè êoòopoão áóäeò ïoäâeäeíû â íoÿápe òeêóùeão ãoäa. Â íoÿápe æe cocòoèòcÿ òopæecòâeííaÿ öepeìoíèÿ íaãpaæäeíèÿ è êoíôepeíöèÿ, ...

Kpeäèòíaÿ ècòopèÿ ÑRÌ (Èíâecòcáepáaíê, Poccèÿ)

Çaïócêaÿ íoâûé áèçíec ïo êpeäèòoâaíèþ ãpaæäaí, Èíâecòcáepáaíê oäíoâpeìeíío çaïócòèë ïpoeêò ïo âíeäpeíèþ cècòeìû ÑRÌ. Áeç íee áaíê íe cìoã áû ïo èòoãaì 2005 ãoäa óòpoèòü oáúeì âûäaííûx ïoòpeáèòeëücêèx êpeäèòoâ è óâeëè÷èòü êëèeíòcêóþ áaçó â ÷eòûpe ...

Ïoëèòèêa è óïpaâëÿþùèé êoìèòeò ÑRÌ-ïpoeêòa

Äëÿ ócïexa ïpoeêòa óïpaâëeíèÿ êëèeíòcêèìè oòíoøeíèÿìè íóæíû cepüeçíûe ócèëèÿ íe òoëüêo â òexíoëoãè÷ecêoé oáëacòè, ío ãëaâíûì oápaçoì — opãaíèçaöèoííûe.   Oáoáùeííûé oïûò «ÔÁ Koícaëò» (caìoé äèïëoìèpoâaííoé poccèécêoé ÑRÌêoìïaíèè) ...

Pècêè âíeäpeíèÿ ÑRÌ â áaíêax

Ïoòpeáíocòü áaíêoâ â ÑRÌ-peøeíèÿx  ïocëeäíee âpeìÿ â Poccèè ôaêòè÷ecêè ìoæío êoícòaòèpoâaòü áóì ïoòpeáèòeëücêoão êpeäèòoâaíèÿ. Míoãèe áaíêè pèíóëècü â aêòóaëüíóþ íèøó èëè ïëaíèpóþò paçâepíóòücÿ â ýòoì íaïpaâëeíèè, ío ÷òo ýòo oçía÷aeò c òo÷êè ...

Ïoääepæêa ÷ëeíoâ ïpaâëeíèÿ

Èòaê, èíòepec ê ÑRÌ (cècòeìe óïpaâëeíèÿ âçaèìooòíoøeíèÿìè c êëèeíòaìè) â áaíêe ïpoÿâëeí è òpeáóeòcÿ çapó÷èòücÿ ïoääepæêoé êëþ÷eâûx ÷ëeíoâ ïpaâëeíèÿ. O ïoääepæêe òoï­ìeíeäæìeíòa c óâepeííocòüþ ìoæío cêaçaòü ëèøü, ÷òo ýòo, âoïepâûx — êëþ÷eâoé ...

ÑRÌ â áaíêe — ýòo peaëüíocòü

Äâaòpè ãoäa íaçaä â poccèécêèx áaíêax ía÷aëècü ïepâûe ïpoeêòû ïo âíeäpeíèþ ÑRÌcècòeì. Ceé÷ac óæe ìoæío ïoäâoäèòü oïpeäeëeííûe èòoãè. «Â íaøeì áaíêe íaäo áûëo ïpoáèòü ìíoão còeí äëÿ òoão, ÷òoáû óáeäèòü âcex, ÷òo ïpoäaæè ía÷èíaþòcÿ c ìapêeòèíãa. ...

Cocòoÿíèe ÑRÌ â Poccèécêèx áaíêax (â 1 êâapòaëe 2005 ãoäa)

Kaê óãoëü ìoæeò ïpeâpaòèòücÿ â ápèëëèaíò ïpè âûcoêèx òeìïepaòópe è äaâëeíèè, òaê è ÑRÌïpoöeccû è cïocoáíocòè ìoãóò ïoâûcèòü öeííocòü êëèeíòcêoé áaçû ça c÷eò äoïoëíèòeëüíoão äoxoäa.
«POCCÈÉCKAß CÏEÖÈÔÈKA» Moæío âûäeëèòü pÿä ocoáeííocòeé ...

Këèeíòoopèeíòèpoâaííûe èíôopìaöèoííûe òexíoëoãèè â èíâecòèöèoííoì áaíêe

Öeëü ïpeäëaãaeìoé còaòüè — ïoêaçaòü, êaê âíeäpeíèe coâpeìeííûx êëèeíòoopèeíòèpoâaííûx èíôopìaöèoííûx cècòeì ïoçâoëÿeò ïoâûcèòü ýôôeêòèâíocòü ïpoöeccoâ âçaèìoäeécòâèÿ è äoáèòücÿ áoëee âûcoêoão êa÷ecòâa oácëóæèâaíèÿ êëèeíòoâ êoìïaíèè, paáoòaþùeé â ...

ÑRÌ äëÿ áaíêa – âíeceì ÿcíocòü!

Xapaêòepíoé ocoáeííocòüþ áaíêoâcêoé äeÿòeëüíocòè ÿâëÿeòcÿ ïpeäocòaâëeíèe øèpoêoão ïepe÷íÿ ócëóã, aäpecoâaííûx áoëüøoìó ÷ècëó êëèeíòoâ, êaæäûé èç êoòopûx íóæäaeòcÿ â ïepcoíèôèöèpoâaííoì ïoäxoäe ïpè oácëóæèâaíèè. C pocòoì áëaãococòoÿíèÿ íaceëeíèÿ ...

Ëèoc Áaíê - Ïepâoe ócïeøíoe âíeäpeíèe Microsoft ÑRÌ â poccèécêoì áaíêe

Koìïaíèÿ Sputnik Labs çaâepøèëa âíeäpeíèe cècòeìû óïpaâëeíèÿ oòíoøeíèÿìè c êëèeíòaìè â "Ëèoc Áaíêe" ía ocíoâe Microsoft ÑRÌ.   Peçóëüòaòû ïpoeêòa: Coçäaíèe eäèíoé êëèeíòcêoé áaçû Aêòèâèçaöèÿ äoïoëíèòeëüíûx ïpoäaæ cóùecòâóþùèì ...

ÑRÌ â áaíêe – áoëüøe ÷eì ÑRÌ

Ceãoäíÿ ìíoãèe êoììep÷ecêèe áaíêè çaäóìûâaþòcÿ o âíeäpeíèè ó ceáÿ ÑRÌ cècòeìû . Äaâaéòe ïoïpoáóeì oïpeäeëèòü, ÷òo äoëæía äaâaòü òaêaÿ cècòeìa äëÿ êoììep÷ecêoão Áaíêa. Ïpeæäe âceão, oïpeäeëèì ÷òo: ÑRÌ (Customer Relationship Management) - ýòo ...

Ïoáeäa ÑRÌ â oòäeëüío âçÿòoì áaíêe

Këèeíò çâoíèò â câoé áaíê c âoïpocoì. Oòâeòèâ, ìeíeäæep ïo ïpoäaæaì íeoæèäaíío ïoçäpaâëÿeò eão c äíeì poæäeíèÿ æeíû. Ýòa ïpèÿòíaÿ ìeëo÷ü - oäía èç íèòeé, ïpèâÿçûâaþùèx êëèeíòa ê áaíêó, caìoe íeçía÷èòeëüíoe èç òex ïpeèìóùecòâ, êoòopûe êoìïaíèÿ ...

Këèeíò-opèeíòèpoâaííaÿ còpaòeãèÿ óïpaâëeíèÿ â áaíêoâcêoé äeÿòeëüíocòè

  Äëÿ áaíêoâcêoé äeÿòeëüíocòè xapaêòepío íaëè÷èe áoëüøoão ÷ècëa êëèeíòoâ – ÷acòíûx ëèö, ïpeäïpèÿòèé è ôèpì, ãocóäapcòâeííûx è oáùecòâeííûx opãaíèçaöèé, òpeáóþùèx oïepaòèâíoão, ïepcoíaëèçèpoâaííoão oácëóæèâaíèÿ êaê ïpè ïoëó÷eíèè èíôopìaöèè ...

ÑRÌ - òexíoëo㳿 â áaíê³âcüê³é ä³ÿëüíocò³

Çâaæaþ÷è ía òe, ùo çapaç ïepeä áaíêaìè ïocòaþòü ïpoáëeìè íe ëèøe poçøèpeííÿ ê볺íòcüêo¿ áaçè, aëe é âäocêoíaëeííÿ áaíê³âcüêèx òexíoëoã³é òa poçpoáëeííÿ áaíê³âcüêèx ïpoäóêò³â, ìoæía ââaæaòè, ùo ³ícòpóìeíòoì êoìepö³éíoão áaíêó, ÿêèé äoïoìoæe éoìó ...

Ýôôeêòèâíû ëè â âaøeì áaíêe âçaèìooòíoøeíèÿ c êëèeíòaìè?

Óïpaâëeíèe oòíoøeíèÿìè c êëèeíòaìè (Customer Relationship Management – ÑRÌ), êaê â ïocëeäíee âpeìÿ ïpèøëocü óáeäèòücÿ ìíoãèì çaïaäíûì ôèíaícoâûì èícòèòóòaì, – íe òoëüêo ýôôeêòíaÿ cocòaâëÿþùaÿ peêëaìíûx cëoãaíoâ. Aìepèêaícêèe ýêcïepòû ïpoâeëè pÿä ...

ÑRÌ â áaíêax: èíâecòèpoâaòü èëè íeò?

 poccèécêèx áaíêoâcêèx êpóãax ïocòeïeíío çpeeò ïoíèìaíèe òoão, ÷òo oò âíeäpeíèÿ ïpèíöèïoâ paáoòû c êëèeíòaìè, êoòopûìè äaâío óæe ïoëüçóþòcÿ çaïaäíûe ôèíaícècòû, ïoëó÷aÿ â peçóëüòaòe äoïoëíèòeëüíûe êoíêópeíòíûe ïpeèìóùecòâa, èì òaêæe íe óéòè. ...

Texíoëoãèè ÑRÌ â áaíêax

ÑRÌ (Customer Relationship Management) - ýòo coâpeìeííaÿ còpaòeãèÿ óïpaâëeíèÿ oòíoøeíèÿìè c êëèeíòaìè. Oía oxâaòûâaeò ïpoöeccû ïpèoápeòeíèÿ, oácëóæèâaíèÿ è óäepæaíèÿ êëèeíòoâ, a òaêæe äocòaâêè èì ócëóã. ÑRÌ ÿâëÿeòcÿ òeì èícòpóìeíòoì, êoòopûé ...

ÑRÌ â áaíêax - cïeöèaëèçèpoâaííaÿ cècòeìa èëè aíaëèòè÷ecêaÿ íaäcòpoéêa íaä èíòeãpèpoâaííoé AÁC?

Ââeäeíèe Cècòeìa óïpaâëeíèÿ âçaèìooòíoøeíèé c êëèeíòaìè ÑRÌ (Customer Relationship Management) ÿâëÿeòcÿ äëÿ poccèécêèx ôèíaícoâûx èícòèòóòoâ íoâûì èícòpóìeíòoì â paçâèòèè áaíêoâcêoão ìapêeòèíãa. Áoëüøaÿ ÷acòü áaíêoâ, ocoáeíío poçíè÷íûx, ïoíèìaþò ...

ÈT â áaíêax. «Aëüôa-Áaíê» coâepøeícòâóeò ïpoäaæè

Çía÷èòeëüíoe oáocòpeíèe áopüáû ça âûãoäíûx è ïepcïeêòèâíûx êëèeíòoâ çacòaâëÿeò áaíêè coâepøeícòâoâaòü òexíoëoãèè ïpoäaæ câoèx ïpoäóêòoâ, ïpèìeíÿÿ äëÿ ýòoão íoâûe ÈT-èícòpóìeíòû. Áaíêè â câoeì paçâèòèè èäóò paçíûìè ïóòÿìè. Ócëoâèÿ æecòêoé êoíêópeíöèè ...

Teêóùèe ïpèopèòeòû áaíêoâcêèx çaäa÷ â oáëacòè aíaëèça è óïpaâëeíèÿ

  Âçãëÿä cêâoçü ïpèçìó aâòoìaòèçaöèè O÷eâèäío, ÷òo êoìïeòeíòío côopìóëèpoâaòü òeêóùèe ïpèopèòeòû áaíêoâcêèx çaäa÷ â oáëacòè aíaëèça è óïpaâëeíèÿ ïoä cèëó òoëüêo áaíêoâcêèì cïeöèaëècòaì. Âçãëÿä paçpaáoò÷èêa ïpoãpaììíoão oáecïe÷eíèÿ ãopaçäo óæe. ...

Mèpoâûe áaíêè íe íaìepeíû coêpaùaòü pacxoäû ía coâpeìeííûe èíôopìaöèoííûe òexíoëoãèè

Ceãoäíÿøíeìó pûíêó ôèíaícoâûx èíôopìaöèoííûx òexíoëoãèé, âepoÿòío, íeâoçìoæío äaòü oäíoçía÷íóþ xapaêòepècòèêó. Eão oòëè÷èòeëüíûìè ÷epòaìè â ïocëeäíee âpeìÿ còaëè oáùèé cêeïòèöèçì â oòíoøeíèè ýëeêòpoííoão áèçíeca è còpeìëeíèe ê ìaêcèìaëüíoé ýêoíoìèè ...

Oöeíêa ýôôeêòèâíocòè äeÿòeëüíocòè áaíêa. Meòoäèêè, òexíoëoãèè, èícòpóìeíòû.

Ýôôeêòèâíocòü è aíaëèç ýôôeêòèâíocòè

Ïpeæäe âceão, oòìeòèì, ÷òo ïoíÿòèe ýôôeêòèâíocòü èìeeò äoâoëüío ìíoão paçíûx çía÷eíèé. Ïpèìe÷aòeëüío, ÷òo póccêoìó cëoâó ýôôeêòèâíocòü â aíãëèécêoì ÿçûêe cooòâeòcòâóþò òaêèe ýêâèâaëeíòû, êaê ...

Ëoÿëüíocòü êaê ocíoâíoé ïoêaçaòeëü óäepæaíèÿ ïoòpeáèòeëeé áaíêoâcêèx ócëóã

Ïocòoÿííûe èçìeíeíèÿ ýêoíoìè÷ecêoé , coöèaëüíoé, ïpaâoâoé è êóëüòópíoé cpeäû, coxpaíÿþùeecÿ íeäoâepèe íaceëeíèÿ ê ôèíaícoâûì èícòèòóòaì è, ocoáeíío, áaíêaì , âìecòe c òeì, ócèëeíèe êoíêópeíöèè ía poccèécêoì pûíêe ôèíaícoâûx ócëóã âeäóò ê òoìó, ÷òo ...

×eão xoòÿò áaíêè oò AÁC áóäóùeão ?

Äëÿ òoão, ÷òoáû oòâeòèòü ía âoïpoc o áóäóùeì áaíêoâcêoé aâòoìaòèçaöèè, íóæío cía÷aëa ïoïûòaòücÿ oöeíèòü áóäóùèe òeíäeíöèè paçâèòèÿ caìoão áaíêoâcêoão áèçíeca. Oöeíêè çäecü âoçìoæíû êpaòêocpo÷íûe (áëèæaéøèé ãoä), cpeäíecpo÷íûe (äecÿòü ëeò) è ...